[Giải đáp] Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể
Để hiểu rõ về khái niệm cũng như công việc của chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Chúng ta hãy cùng theo dõi bài chia sẻ ngay dưới đây.
Khái niệm chuyên viên hoạch định tài chính
Thực ra, có thể hiểu đơn giản nhân viên hoạch định tài chính là những người chuyên tư vấn, quản lí, giải quyết các vấn đề liên quan đến lĩnh vực tài chính của các doanh nghiệp. Ngoài ra, những chuyên viên này có thể hỗ trợ cho doanh nghiệp, công ty xử lí những vấn đề về bảo hiểm của khách hàng, giúp khách hàng có những định hướng cho việc đầu tư trong tương lai.
![[Giải đáp] Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể - Ảnh 1 [Giải đáp] Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể - Ảnh 1](https://img.timviec.com.vn/2020/02/chuyen-vien-hoac-dinh-tai-chinh-la-gi.jpg)
Có lẽ đa số những người làm việc tại các doanh nghiệp, công ty chuyên về kinh doanh đã từng nghe đến vị trí công việc này. Tuy nhiên, có bao nhiêu người hiểu về công việc này? Vai trò của những người làm công việc có ảnh hưởng thế nào đến hoạt động của doanh nghiệp? Hãy cùng tìm hiểu thêm sau đây.
XEM THÊM: Nhân viên tài chính là gì? Nhiệm vụ và mức lương của nhân viên tài chính
Chuyên viên hoạch định tài chính là làm gì?
Với những chuyên viên tư vấn tài chính họ không cần bó buộc bản thân mình trong một tổ chức hay doanh nghiệp bất kì. Những người làm công việc này có thể hoạt động làm việc tự do, hợp tác với các doanh nghiệp cần đến sự hỗ trợ của họ.
Còn đối với những chuyên viên hoạch định tài chính làm việc cố định tại một tổ chức nhất định thì họ có giới hạn cụ thể về những công việc đảm trách. Mô tả công việc của những nhân viên hoạch định tài chính trong tổ chức doanh nghiệp như sau:
- Gọi điện, chăm sóc khách hàng hiện tại, tìm cách phát triển, tiếp cận với những đối tượng khách hàng mới.
- Cần tham gia nhiều lớp tập huấn về vấn đề hoạch định tài chính để nâng cao năng lực, kiến thức, tầm nhìn và tư duy.
- Giúp đỡ, hỗ trợ khách hàng, tư vấn tài chính, hỗ trợ đưa ra được những giải pháp tối ưu nhất về tài chính để họ có thể chọn lựa.
- Công việc của họ không chỉ thuyết phục khách hàng, mà còn cần giúp đỡ khách hàng phân biệt, nhận biết những rủi ro luôn rình rập khi đầu tư tài chính.
- Trả lời những câu hỏi, thắc mắc của khách hàng trong việc định hướng đầu tư.
Những chuyên viên hoạch định tài chính đều có những yêu cầu tương đối khắt khe về học vị, bằng cấp. Họ cần phải có đủ chứng nhận về năng lực làm việc, học tập ở những chuyên ngành liên quan đến tài chính. Hiện nay, nhiều doanh nghiệp còn yêu cầu các chuyên viên hoạch định tài chính phải có chứng chỉ về: CFP, CHFC, CFA,…
► Tham khảo thêm: Chuyên viên phân tích tài chính và tố chất để thành công
Kỹ năng cần có của một chuyên viên hoạch định tài chính
Kỹ năng giao tiếp
Là người tư vấn, giải quyết các vấn đề liên quan đến tài chính, bạn cần sở hữu khả năng giao tiếp tốt để đảm bảo tự tin trước mặt khách hàng và đối tác.
Nếu không đủ nhạy bén và thông minh khéo léo trong ứng xử thì người đối diện sẽ không đặt lòng tin nơi bạn.
![[Giải đáp] Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể - Ảnh 2 [Giải đáp] Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể - Ảnh 2](https://img.timviec.com.vn/2020/02/chuyen-vien-hoac-dinh-tai-chinh-la-gi2.jpg)
Có khả năng thuyết trình
Khả năng thuyết trình chính là điều không thể thiếu đối với một chuyên viên hoạch định tài chính. Để thuyết phục người khác nghe theo lời khuyên về tiền bạc là không dễ. Bạn cần tới khả năng trình bày, lập luận chặt chẽ và lên kế hoạch rõ ràng để khách hàng và đối tác nhìn thấy kết quả họ mong chờ.
Có khả năng dự đoán xu hướng
Một chuyên viên trong lĩnh vực này cần có sự nhạy bén với các thay đổi của thị trường tài chính, thu thập thông tin nhanh chóng, từ đó tổng hợp và điều chỉnh kế hoạch của mình cho hợp lý.
Có khả năng tiếng Anh và tin học văn phòng tốt
Dù bất cứ ai, ở vị trí nào, đã làm việc trong thời đại 4.0 thì luôn cần tiếp cận với công nghệ cao. Để nhanh chóng nắm bắt thông tin thì việc thành thạo tin học văn phòng, có vốn ngoại ngữ cơ bản, biết sử dụng các ứng dụng… chính là tiền đề để bạn nâng cao năng lực chuyên môn.
Luôn nhiệt tình với khách hàng, đam mê với nghề nghiệp
Có nhiệm vụ tư vấn và hỗ trợ khách hàng đạt được mục tiêu đặt ra ban đầu, bạn cần sự nhiệt tình và đam mê để luôn hết lòng với công việc.
XEM THÊM: Kỹ năng xử lý tình huống: Cách xử lý trong công việc thường gặp
Cơ hội việc làm và thu nhập trung bình
Điều rất nhiều người học tập trong lĩnh vực liên quan đến tài chính, đầu tư tài chính quan tâm đó là cơ hội việc làm. Có thể thấy rằng trong nền kinh tế thị trường hiện nay, nhiều doanh nghiệp về tài chính đã ra đời. Ở nước ta, những công ty chuyên về định hướng đầu tư tài chính còn rất mới mẻ chưa thực sự phát triển như các nước khác trên thế giới.
![[Giải đáp] Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể - Ảnh 3 [Giải đáp] Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể - Ảnh 3](https://img.timviec.com.vn/2020/02/chuyen-vien-hoac-dinh-tai-chinh-la-gi1.jpg)
Chính vì vậy, nguồn nhân lực của những công ty tài chính cũng rất “khan hiếm” nguồn nhân lực, đặc biệt là nguồn lực chất lượng cao với mức thu nhập hấp dẫn, từ 8.2 triệu – 24.8 triệu đồng/tháng (mức lương trung bình rơi vào 11.4 triệu đồng/tháng).
Điều ấy tăng cơ hội việc làm cho những người trẻ có chuyên môn, tham vọng trong lĩnh vực tài chính, đầu tư có thể khẳng định năng lực bản thân.
Trên các trang web chuyên về tìm kiếm việc làm, có thể thấy rằng chuyên viên tài chính, đầu tư, hiện nay được chào mời với mức lương vô cùng hấp dẫn. Bởi sự thiếu hụt nhân sự nghiêm trọng trong tình hình nền kinh tế phát triển đầu tư tài chính nhanh chóng mặt hiện nay. Vì vậy, nếu có khả năng hãy tự tin ứng tuyển để mở ra cơ hội phát triển năng lực bản thân.
Mong rằng những thông tin của chúng tôi đã giúp độc giả hiểu hơn “chuyên viên hoạch định tài chính là gì?“. Chúc các bạn thành công, sớm tìm được cho mình công việc làm phù hợp với năng lực bản thân.
► XEM THÊM: Cẩm nang xin việc ngành tài chính ngân hàng giúp trúng tuyển 100%

Banner là gì? Cách thiết kế banner quảng cáo đạt hiệu quả cao
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 01-02-2023, 16:15Banner là biển hiệu quảng cáo cho các thương hiệu, sản phẩm... giúp doanh nghiệp tăng khả năng nhận diện thương hiệu và tối ưu hóa hiệu quả kinh doanh. Vậy Banner là gì? Cách để thiết kế banner đẹp, hãy cùng News.timviec tìm hiểu ngay bài viết sau nhé! Banner là gì? "Banner" là...

IT là gì? Cơ hội việc làm và mức lương ngành IT mới nhất
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 01-02-2023, 16:00IT là gì? Ngành IT lương bao nhiêu? Hãy cùng tìm hiểu chi tiết cơ hội việc làm khi học ngành IT trong bài viết sau nhé! [button link="https://timviec.com.vn/it-phan-mem/?utm_source=news.timviec.com.vn&utm_campaign=timviecnews" class="success btn-lg" color="white"]Click xem việc làm IT lương cao[/button] IT là gì? IT tiếng Anh là Information Technology. Thuật ngữ này có nghĩa là công nghệ...

Telesale là gì? Tố chất cần có để trở thành một telesale giỏi
Bán hàng - Kinh doanh 01-02-2023, 15:45Telesale là gì và bạn cần những tố chất nào để trở thành một nhân viên telesale giỏi? Ngay sau đây, News.timviec sẽ cung cấp cho bạn những thông tin cần thiết nhất về công việc này. [button link="https://cv.timviec.com.vn/mau-cv-tieng-viet/mau-cv-kinh-doanh/?utm_source=news.timviec.com.vn&utm_campaign=cvxinviecnews" class="success btn-lg" color="white"]Tạo CV nhân viên kinh doanh tại đây ![/button] Telesale là gì? Telesale là...

Mẫu đơn xin nghỉ phép cho cán bộ công chức, giáo viên, học sinh chuẩn
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 01-02-2023, 15:30Đơn xin nghỉ phép hay giấy xin nghỉ phép là một loại biểu mẫu bạn rất hay sử dụng từ khi đi học hay khi đi làm tại các doanh nghiệp. Đây là thủ tục bắt buộc để xin phép được nghỉ giải quyết những vấn đề thuộc vào phạm trù cá nhân của riêng...

Leader là gì? Những kỹ năng cần có để trở thành Leader giỏi
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 01-02-2023, 15:15Leader là gì? Đây hiện là một thuật ngữ vô cùng phổ biến ngày nay khi nói về người dẫn dắt ở mọi cuộc vui hay trong công việc. Vlog là gì? Tất tần tật những thông tin về Vlog cần nắm rõ Startup là gì? Bí kíp Startup hiệu quả không phải ai cũng...

Hướng dẫn cách đăng ký chạy Grab nhanh nhất cho lái xe
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 01-02-2023, 15:00Hồ sơ đăng ký tài xế grabbike chính là những giấy tờ cần có để trở thành một lái xe Grab đúng quy định. Hãy cùng tìm hiểu các bước đăng ký nhé. Chạy Grabbike đang trở thành một xu hướng tìm kiếm việc làm hiện nay. Để hoàn thành thủ tục đăng ký Grab bike...

Kế toán là gì? Tất tần tật những điều cần biết về nghề kế toán
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 01-02-2023, 14:45Kế toán là gì và nghề kế toán có đặc trưng gì? Đó là những câu hỏi nhiều người thắc mắc về một trong những công việc thông dụng trong xã hội hiện nay. Bài viết dưới đây sẽ giải đáp điều này. [button link="https://cv.timviec.com.vn/mau-cv-tieng-viet/mau-cv-ke-toan?utm_source=news.timviec.com.vn&utm_campaign=cvxinviecnews" class="success btn-lg" color="white"]TẠO CV KẾ TOÁN NHANH TẠI ĐÂY ![/button]...

Microsoft Edge là gì? Microsoft Edge dùng để làm gì?
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 01-02-2023, 14:42Được phát hành miễn phí tại các hệ điều hành khác nhau, Microsoft Edge với giao diện đơn giản và dễ sử dụng đã được nhiều người sử dụng. Tuy nhiên, các câu hỏi về Microsoft Edge là gì? Có thực sự cần thiết không? Vẫn được đặt ra rất nhiều. Cùng tìm hiểu rõ...

Graphic Design là gì? Tổng quan về công việc của Graphic Designer
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 01-02-2023, 14:30Hiện nay Graphic designer (Thiết kế đồ họa) đang là một nghề nhận được sự quan tâm đặc biệt từ những bạn trẻ đam mê sáng tạo, bay bổng. Vậy thế nào là Graphic design? Hướng đi nào cho công việc đặc biệt này? [button link="https://timviec.com.vn/thiet-ke-my-thuat?utm_source=news.timviec.com.vn&utm_campaign=timviecnews" class="warning btn-lg" color="white"]KHÁM PHÁ VIỆC LÀM THIẾT KẾ LƯƠNG...

Feedback là gì? Vai trò của Feedback trong kinh doanh Online
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 01-02-2023, 14:00Rất nhiều người hiện nay thắc mắc về khái niệm Feedback là gì? Tác dụng của feedback trong vấn đề kinh doanh online hiện nay. Để biết rõ chi tiết vấn đề đó cùng news.timviec theo dõi bài viết này nhé! Feedback là gì? Feedback là thuật ngữ được sử dụng trong nhiều ngành nghề khác...