Định nghĩa tư vấn tài chính là gì và các hoạt động tư vấn phổ biến
Tư vấn viên tài chính hiện được biết tới như một vị trí việc làm rất hấp dẫn với giới trẻ hiện tại. Vậy tư vấn tài chính là gì và làm thế nào để thành chuyên viên tài chính chuyên nghiệp? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết ngay sau đây!
Tư vấn tài chính là gì?
Ngành nghề tư vấn tài chính tiếng Anh là Financial Consultant. Đây là một ngành nghề chuyên có nhiệm vụ trao đổi, giới thiệu các sản phẩm kế hoạch tài chính cụ thể với khách hàng. Một dịch vụ tài chính chỉ được coi là hiệu quả khi các tư vấn viên tài chính đưa ra những kế hoạch hấp dẫn đối với khách hàng của mình.
Chuyên viên tư vấn tài chính là gì?
Tư vấn viên tài chính hay còn gọi là Financial Advisor là những người sẽ trực tiếp hỗ trợ các khách hàng trong quá trình đầu tư, quản lý tài sản. Hiện các tư vấn viên tài chính có thể làm việc cho các doanh nghiệp, ngân hàng khác nhau. Tuy nhiên cũng có nhiều người thường lựa chọn làm việc một cách độc lập trên thị trường lao động.

Các hoạt động tư vấn tài chính phổ biến
Trong ngành nghề cố vấn tài chính, có các hoạt động trao đổi phổ biến bao gồm:
Tư vấn tài chính cá nhân
Đây là các dịch vụ chủ yếu phục vụ cho mục đích phát triển các khoản tiền tiết kiệm của cá nhân khách hàng. Với loại hình tư vấn này, bạn sẽ được giới thiệu một số sản phẩm về bảo hiểm, gửi tiền tiết kiệm. Do đó, các khách hàng thường sẽ đặt kỳ vọng có những khoản tiền lời khác nhau thông qua các dịch vụ tài chính cá nhân này.
Tư vấn tài chính doanh nghiệp
Khác với đối tượng là các khách hàng cá nhân, với hoạt động tài chính doanh nghiệp thì công việc của tư vấn viên cũng sẽ có nhiều áp lực hơn. Trong đó, các tư vấn viên sẽ phải thực hiện những nhiệm vụ như:
- Phân tích thông tin về hoạt động tiền tệ của doanh nghiệp thông qua các bản báo cáo kế toán khác nhau. Từ đó tham mưu cho chủ doanh nghiệp những mục tiêu lâu dài để gia tăng lợi nhuận.
- Xem xét nguồn tiền phân bổ vào các dự án khác nhau của doanh nghiệp. Đưa ra những lời khuyên cho chủ doanh nghiệp về việc phân bổ nguồn ngân sách cho các dự án khác nhau có tiềm năng cần phát triển…
- Giúp các chủ doanh nghiệp có thể lên được các kế hoạch tài chính theo từng giai đoạn.
► CẬP NHẬT NGAY: Những tin tức tìm việc làm nhanh, tất tần tật các ngành nghề được giới trẻ quan tâm hiện nay
Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính là làm gì?
Thông thường, các nhân viên tư vấn tài chính thường sẽ phải đảm bảo nguồn ngân sách cho các hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp phải được phân bổ một cách hiệu quả. Vì thế, áp lực công việc của chuyên viên tư vấn tài chính là không hề nhỏ. Trong một ngày, công việc của các cố vấn tài chính sẽ phải làm những nhiệm vụ sau:
- Tìm hiểu, kiểm tra thông tin về tình hình tài chính hiện tại của khách hàng.
- Lên kế hoạch tài chính hiệu quả thông qua các thông số về mục tiêu muốn hướng tới và mức độ rủi ro khách hàng có thể chấp nhận.
- Tính toán, hạch toán các chi phí, rủi ro có thể đi kèm với các giao dịch tài chính của doanh nghiệp.
- Đảm bảo các hoạt động tiền tệ của doanh nghiệp đều tuân thủ đúng quy định pháp luật.
- Lên kế hoạch huy động nguồn tiền để hỗ trợ cho các hoạt động kinh doanh.
- Giới thiệu tới các khách hàng tiềm năng những sản phẩm dịch vụ của doanh nghiệp cũng như giải thích khả năng sinh lời với khách hàng.
- Liên lạc tương tác nhiều với khách hàng để giúp khách hoàn thành mục tiêu tài chính của bản thân một cách ngắn nhất.
Các vị trí khác nhau trong ngành nghề tư vấn tài chính
Trong lĩnh vực tài chính nói chung, vẫn còn một số vị trí tuyển dụng tư vấn tài chính là gì khác nhau mà ứng viên nên tham khảo. Đây đều là những vị trí có mức thu nhập rất hấp dẫn cho các ứng viên ở mọi trình độ năng lực khác nhau.
Chuyên viên tư vấn tài chính bảo hiểm
Với vị trí ngành nghề công việc chuyên viên tư vấn tài chính bảo hiểm, các ứng viên sẽ cần phải làm những nhiệm vụ khác nhau như sau:
- Tìm hiểu khách hàng: bạn cần phải tìm hiểu tường tận các nhu cầu khác nhau của khách hàng. Chỉ khi bạn thực sự hiểu khách hàng của mình đang cần gì thì bạn mới có thể đưa ra những sự lựa chọn sản phẩm bảo hiểm phù hợp nhất với khách.
- Tạo niềm tin với khách hàng: Với các tư vấn viên bảo hiểm, việc tối quan trọng mà bạn cần phải làm đó là tạo dựng được niềm tin của khách hàng đối với bản thân mình. Do bảo hiểm là sản phẩm dịch vụ vô hình nên rất khó để khách hàng có thể xuống tiền ngay trong lần đầu tiên gặp mặt. Do đó, chỉ khi khách hàng thật sự có niềm tin vào tư vấn viên thì bạn mới có thể bắt đầu quá trình tư vấn sản phẩm được.

- Giới thiệu, tư vấn các sản phẩm bảo hiểm phù hợp: Một tư vấn viên bảo hiểu cầm phải nắm rất chắc về các dịch vụ bảo hiểm mà công ty mình đang có. Từ đó mới đưa ra được các sự lựa chọn phù hợp dành cho khách hàng. Các nhân viên tư vấn sẽ cần phải trải qua một quá trình đào tạo kiến thức bài bản, có chứng chỉ hành nghề nhất định để biết cách đem đến cho khách hàng những sản phẩm tốt nhất.
- Giữ quan hệ với khách hàng: Điều này rất quan trọng không chỉ với những khách hàng mới mà đôi khi còn là những người đã mua sản phẩm bảo hiểm của bạn. Đây sẽ là những nguồn cung cấp khách hàng mới rất chất lượng dành cho tư vấn viên nếu bạn biết cách giữ vững các mối quan hệ cho mình.
Thu nhập trung bình: 10 – 20 triệu + thưởng doanh thu/ tháng.
Chuyên viên hoạch định tài chính
Nghe thì có vẻ khá giống với cố vấn tài chính. Tuy nhiên, tính chất công việc giữa hai vị trí này lại hoàn toàn khác biệt. Các chuyên gia hoạch định tài chính sẽ phải vẽ ra cho khách hàng một cái nhìn tổng quan về thị trường tài chính. Hiện nay, nhiều chuyên viên hoạch định tài chính thường tập trung chủ yếu vào một chuyên ngành như: thuế, bất động sản, tài chính ngân hàng… để tự nâng cao năng lực của bản thân lên.
Từ đó, phân tích và đưa ra các rủi ro từ những khoản đầu tư khác nhau của khách hàng. Đôi khi các chuyên viên hoạch định tài chính còn đưa ra những cố vấn về các sản phẩm dịch vụ tiền tệ nhất định nhằm giúp khách hàng có quyết định chính xác hơn.
Thu nhập trung bình: 10 triệu/ tháng + các khoản thưởng.
Tư vấn tín dụng
Các nhân viên tư vấn tín dụng thường sẽ phải hỗ trợ các khách hàng cá nhân trong việc vay vốn, xây dựng các kế hoạch trả nợ khác nhau. Ngoài ra, các tư vấn viên tín dụng cũng sẽ phải giúp khách hàng có thể tiếp cận với các sản phẩm tín dụng khác nhau trên thị trường để có thể giúp khách hàng duy trì trạng thái tài chính ổn định vốn có.
Thu nhập trung bình: 16 – 24 triệu/ tháng
Làm thế nào để trở thành một cố vấn tài chính chuyên nghiệp?
Để trở thành tư vấn viên tài chính, bạn sẽ cần phải có các kỹ năng sau:
- Kỹ năng giao tiếp: Một tư vấn viên tài chính cần phải có kỹ năng giao tiếp tốt. Trong đó, quan trọng nhất là khả năng lắng nghe. Đây sẽ là vũ khí quan trọng giúp các tư vấn viên hiểu rõ nhất mục tiêu tài chính của khách hàng.
- Tư duy phân tích thị trường: Với các công việc liên quan đến tiền, bạn sẽ cần phải biết phân tích các số liệu cũng như đưa ra những dự đoán của bản thân về xu hướng của thị trường ra sao. Một khách hàng sẽ chỉ xuống tiền nếu như bạn tạo được niềm tin thông qua tư duy phân tích thị trường thật tốt.

Các công ty tư vấn tài chính lớn hiện nay
Trên thị trường lao động, hiện đang có rất nhiều công ty tư vấn tài chính lớn, các ngân hàng vẫn liên tục tuyển dụng số lượng lớn các tư vấn viên trong lĩnh vực tài chính, tín dụng như:
- Công ty tài chính Home Credit
- Bảo hiểm Prudential Việt Nam
- Công ty tài chính TNHH HD Sài Gòn
- Công ty cho thuê tài chính TNHH một thành viên ngân hàng Công thương Việt Nam …
Đây là một trong số rất nhiều công ty tư vấn tài chính lớn đang cần tuyển dụng số lượng lớn các vị trí trong lĩnh vực tài chính. Vì thế, các ứng viên hoàn toàn không lo sẽ thiếu cơ hội việc làm.
Trên đây là những thông tin hữu ích giúp bạn hiểu rõ hơn về định nghĩa tư vấn tài chính là gì cũng như cơ hội trở thành một cố vấn viên tài chính chuyên nghiệp. Và nếu bạn đang tìm cơ hội việc làm cho riêng mình, hãy theo dõi ngay website để cập nhật các thông tin tuyển dụng tài chính ngân hàng mới nhất.

Diễn viên quần chúng là gì? Cách đăng ký diễn viên quần chúng
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 25-03-2023, 10:29Diễn viên quần chúng là những vai phụ trong một bộ phim, chương trình truyền hình, sân khấu, nhạc kịch,... xuất hiện không nổi bật chỉ đóng vai trò xây dựng bối cảnh. Trong những bộ phim truyền hình, sân khấu, nhạc kịch thì chắc chắn các bạn sẽ tiếp cận đến vai chính và...

Giảng viên tiếng anh là gì? Các vị trí dạy phổ biến hiện nay
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 25-03-2023, 09:47Giảng viên tiếng anh đã được nhắc đến là một vị trí việc làm rất thu hút những ứng viên có năng lực ngoại ngữ và muốn truyền tải kiến thức của mình tới với học viên. Vậy, nên hiểu cụ thể giảng viên tiếng anh là gì? Hãy cùng giải đáp thắc mắc qua...

Gia sư tiếng Anh là gì? Kinh nghiệm làm gia sư tại nhà tiếng Anh
Giáo Dục - Đào Tạo 25-03-2023, 09:41Gia sư tiếng Anh là gì? Như thế nào được gọi là gia sư giỏi? Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết dưới đây. Gia sư tiếng anh là gì? Gia sư tiếng anh hay còn gọi là english tutor trong tiếng Anh. Đây là vị trí công việc mà bạn sẽ đến trực tiếp...

Bistro là gì? Nhà hàng bistro và những điều thú vị cần biết
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 24-03-2023, 10:53Nhà hàng bistro đã không còn xa lạ với những tín đồ đam mê ẩm thực. Mô hình này được đông đảo các bạn trẻ đón nhận và ưa chuộng. Nó mang trong mình phong cách độc đáo, không lẫn vào đâu, đáp ứng đủ các nhu cầu từ bình dân tới cao cấp. Vậy...

Giáo viên tiếng anh là gì? Làm giáo viên khi không có bằng sư phạm?
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 24-03-2023, 07:58Giáo viên tiếng Anh là gì? Hãy cùng tìm hiểu về một nghề được rất nhiều ứng viên có ngoại ngữ theo đuổi trong bài viết dưới đây. Giáo viên tiếng Anh là gì? Nghề giáo viên tiếng Anh (English Language teacher) là một công việc trực tiếp truyền tải các kiến thức khác nhau...

Giáo viên dạy tiếng Anh online là gì? Cách ứng tuyển nếu không học sư phạm
Giáo Dục - Đào Tạo 24-03-2023, 07:55Giáo viên dạy tiếng Anh online là gì? Không học sư phạm liệu có ứng tuyển được không. Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết sau Giáo viên dạy tiếng Anh online là gì? Giáo viên dạy tiếng Anh online hay còn gọi là Online English Trainer. Đây là công việc mà bạn sẽ cần...

Dự án là gì? Những yếu tố quan trọng trong quản lý dự án
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 23-03-2023, 11:31Khái niệm 'Dự án là gì?' xuất hiện rất thường xuyên trong lĩnh vực công việc, tuy nhiên không phải ai cũng có đầy đủ kiến thức về nó. Vì vậy, đừng bỏ qua bài viết này - News.timviec sẽ giúp bạn giải đáp mọi thắc mắc xoay quanh khái niệm dự án. Dự án...

Họa viên kiến trúc là gì và kỹ năng trở thành họa viên kiến trúc
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 23-03-2023, 09:23Bạn đã hiểu khái niệm họa viên kiến trúc là gì chưa? Đây là một trong những ngành nghề thực hiện những bản vẽ kiến trúc, kết cấu công trình. Truyền tải những ý tưởng từ chính bản vẽ để hoàn thiện chúng trên thực tế đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Để nắm...

Tìm hiểu thông tin về nhân viên kế hoạch sản xuất là gì?
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 23-03-2023, 09:21Đối với các doanh nghiệp đang hoạt động trong lĩnh vực sản xuất thì rất cần thiết đến nhân viên kế hoạch sản xuất. Bởi vì đây là một vị trí đóng một vai trong quan trọng để có thể đạt được mục tiêu hoạt động sản xuất tốt. Để nắm rõ hơn về nhân...

EVP là gì? Các bước xây dựng EVP cho doanh nghiệp
Cẩm Nang Nghề Nghiệp 22-03-2023, 10:51Mọi doanh nghiệp và tổ chức đều mong muốn tìm kiếm những ứng viên giỏi nhất, tuy nhiên, không phải ai cũng có thể làm được điều đó. Trong trường hợp này, EVP có thể giúp giải quyết vấn đề này. Vậy EVP là gì và các nước xây dựng EVP cho doanh nghiệp? Để...